С 2022 года Центробанк начнет запрашивать у кредитных организаций сведения по всем денежным переводам между физлицами, пишет РБК со ссылкой на источники на платежном рынке.
ЦБ разослал банкам новую форму отчетности, в которой нужно будет указывать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу). Также им потребуется предоставить персональные данные отправителей и получателей средств.
Как уточняет издание, в отчет хотят включить входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы физического лица между собственными счетами в рамках одного банка, трансграничные переводы, переводы через системы денежных переводов, в т.ч. Western Union и CONTACT.
В Банке России пояснили, что это необходимо для оптимизации предоставленных банками данных и получения актуальной информации о платежных услугах, а также для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптовалютными обменниками, организаторами финансовых пирамид и др.
